青岛市城市建设管理办法
山东省青岛市人民政府
青岛市城市建设管理办法
市政府颁布（市人大通过）
第一章 总则
第一条 为了加强城市管理，适应四个现代化建设的需要，建设有利生产，方便生活，文明、整洁、优美的社会主义城市，特制定本办法。
第二条 城市建设必须在市人民政府领导下，以《青岛市城市总体规划》为依据，实行统一管理。市人民政府各主管部门和各区人民政府要加强对城市建设管理工作的领导，加强宣传教育，依靠群众，组织各有关部门分工负责，密切配合，共同把城市建设好、管理好。
第三条 市区规划控制范围内的一切机关、团体、部队、学校、企业、事业、农业社队等单位和所有居民，均应遵守本办法。
第二章 用地管理
第四条 在市区规划控制范围内的土地、河道、海滩、山场，不论国有或集体所有，均须服从城建部门统一管理，不准买卖、侵占或擅自调换和租借。
第五条 凡在市区规划控制范围内进行各项建设所需用地，必须遵照国务院颁发的《国家建设征用土地办法》及山东省有关规定，并持国家、省、市计划部门批准的文件及有关资料到市城建局办理用地手续。在市区规划控制范围以外进行建设所需用地，由所在县承办，按照规定报市民
政局审批；对大、中型建设项目的定点，旅游风景点内的建设，由市城建局会同所在县进行安排；涉及市区供电、通讯、给水、排水、交通、国防等建设用地，所在县应事先征得市城建局的同意，方可办理用地手续。
第六条 已征用、划拨的土地，所有权仍属于国家。用地单位只有使用权，不得擅自改变使用性质，不准自行交换、转让。土地分割、转移过户须到市城建局办理手续。对征而未用超过一年的建设用地，原批准执照应视为无效；长期不用的院内空地、使用不合理的土地市城建局有权收
回。收回的土地可按征用时支付的补偿费和安置补助费有偿拨给新的使用单位。
征而未用，退给生产队暂时使用的土地，其所有权仍属国家，国家建设需要时，应即无代价交还。
第七条 使用国有土地，应照章缴纳土地使用费和市政配套费；使用农业耕地，应按规定给予补偿，安排好社员生活，在规划区域内，还要缴纳市政配套费。
建设单位因施工等需要临时用地时，须报城建部门批准，并按规定缴纳使用费。临时用地批准期满即行收回，确需继续使用的，须重新办理手续。临时用地内不得修建任何永久性或半永久性的建筑和设施。
市区社、队建设用地，亦须报城建部门批准，按照规划建设。
第八条 在征、拨用地范围内原有的道路、树木、管线、测量标志及其它地上、地下设施，如必须拆除、砍伐、挪移时，须经有关部门批准，用地单位负责动迁、补偿。
第九条 在市区规划控制范围内采沙、石、土时，其采掘地点、范围、深度及采掘方式，均须经市城建局批准，并照章向建材部门缴纳采掘费用。如进行爆破作业，还须经公安部门批准。
第十条 凡违章占地、开山、挖沙，除责成其立即停止开挖，限期腾出占地外，并处以每平方米五至十元罚款。逾期不腾出者，应收取违章占地费，每天每平方米五分至一角五分，直至腾出该地或作其它妥善处理为止。
第三章 建筑管理
第十一条 市区内各项建设必须搞好环境设计。城市建设的尺度、体量、形式、色彩等都要体现地方特色和时代精神，发扬青岛的独特建筑风格。
第十二条 任何单位和个人（包括社员）在市区规划范围内进行一切新建、扩建、改建或翻建工程，无论军用、民用、生产、生活、院内、院外、地上、地下、陆地、水面、永久性和非永久性工程，必须报请城建部门批准，经现场验线后，方准施工。
第十三条 市区规划范围内重点建设地区和各类公共设施，都要做出详细规划。城市生活居住区的建设，必须按照批准的详细规划和先地下后地上的原则进行，并同时建设市政公用、庭院绿化、文教、卫生、财贸、公安。消防、邮电等必要设施。
第十四条 建设单位申请建筑执照时，须持国家、省、市计划部门批准的文件、土地证件、工程设计图纸和对原有建筑物的处理意见，到城建部门办理手续。
有污染及易爆、有毒、有特殊要求的建设项目，必须落实治理、防护措施，否则，不发给施工执照。
未经城建部门批准，不得擅自砌筑围墙。
第十五条 各种有历史意义和艺术价值的古代建筑和名胜古迹，必须严加保护，任何单位和个人不得侵占、拆除、损坏。施工中发现地下历史文物，应依照文物管理规定处理。
第十六条 因施工需要搭设临时设施，私人平房扩建、翻建和社员建房，原有建筑物改变结构、外形、主要干道和铁路两侧搭盖雨棚、遮阳棚以及设置宣传牌、广告牌、邮亭、商亭等，均须向所在区城建部门申报，经批准后方可动工。临时建筑使用期满应自行拆除，不得转让、买卖。
第十七条 各项建设工程竣工后，必须经城建部门会同有关单位按批准的内容检查验收。不符合要求的，应限期改正，否则，不发给使用执照，不准供水、供电、安置户口。
第十八条 凡在原居住区建房，房屋长边与长边之间的间距在同一地形标高时，不得小于一比一点五。高层建筑、独立式等特殊体型建筑与原有建筑物的间距按规划要求确定。山墙和房屋长边之间，根据房屋层数，按六至十二米控制。山墙与山墙、住宅与其它用房的间距以及在原有建
筑物正面（主要朝向）两侧新建时，按防火、卫生等有关规划执行。新建筑物对临时建筑、违章建筑和未经城建、房产部门批准擅自开挖的门、窗，不考虑采光、通风等影响。
原建成区改造时，道路两侧的新建筑物，后退道路红线的距离，按规划要求确定。
第十九条 凡未经城建部门批准擅自施工或虽经批准而擅自改变工程内容的一切建筑和工程设施，以及逾期不拆的临时建筑，属于拆迁范围而不拆除的建筑物，个人盖的小房、棚厦，均属违章建筑。
建章建筑要限期无条件拆除。逾期不拆者，则强行拆除，以料抵工，并处以每平方米五至二十元罚款。本办法实行前的违章建筑，凡严重违反规划要求，侵占绿地和风景点，阻碍交通、消防、损坏房屋结构，严重影响市政设施、市容观瞻和四邻通风、采光，不听劝阻，情节恶劣，影响
极坏的，必须限期无条件拆除，逾期不拆者，按上述建章建筑办法处理、其余的国家建设需要时，无条件拆除，在拆除前，根据建筑面积，收取违章占地费。单位违章建筑、违章占地不服从处理的，其上级主管部门支持或不抓紧处理的，城建部门可暂时停办违章单位及其主管机关的一切用
地、建筑手续。有关部门应停止施工、拨款、拨料、供水、供电。
对违章建设单位和违章施工单位的负责人，均处以十至三十元罚款。
凡单位违章，由市城建局负责处理。街道和个人违章，由所在区人民政府组织有关单位进行处理。执行强拆任务时，公安部门要派人参加。
第四章 城市房产管理
第二十条 对城市公有房屋、单位自管房屋和私有房产，无论是单位还是个人都有保护的责任。如因保护不善或违章使用造成的损失，必须按章负责修复、赔偿或处以罚款。
第二十一条 凡承租市管房屋的单位或个人，均须遵守下列规定。
1、承租和退租市管房屋，必须向房管部门办理手续，凭发给的《承退租房屋证明》办理迁入、迁出户口。否则，公安部门不予办理。
2、必须按月交纳房租，不得借故拒付或拖欠。拖欠租金者，按章加收滞纳金。
3、未经房管部门批准，不得将住房转借、转租或转让，不得改变房屋用途，不得乱拆乱建、乱改乱装，开门开窗和私建阳台等。
4、由于房屋失修失养而造成塌房事故，住户受到的损失，房管部门要负责赔偿。如遇人力不可抗拒的自然灾害而造成的损失，租赁双方均不得要求赔偿。
第二十二条 各单位自管房屋的拆建、调拨、交换和买卖，须向房管部门办理变更登记或交易手续。
单位因撤销、外迁腾出的通用房屋，必须移交房管部门统一经营管理，不准擅自处理。
自管房屋的单位，要执行市有关房产管理的规章制度，并接受房产部门的业务指导和监督。
第二十三条 市区私有房产，由房管部门实施行政管理。经登记取得合法执照的，要予以保护，允许买卖、交换、赠与和继承。
市区私房买卖，须经房管部门审查批准，并办理交易等手续。严禁私自交易、高价出售或进行倒卖等非法活动。
第二十四条 抢占房屋是违法行为。任何单位或个人不论以任何借口抢占房屋，主管部门应说服教育，直至责令其限期迁出。逾期不倒者，可强行迁出。对带头哄抢或抗拒处理者，要依法严肃处理。
第五章 市政公用设施管理
第二十五条 市区所有道路、桥涵、给水、排水、防洪、堤坝、护坡、河道、路灯、电力、电汛、交通、消防等设施，都必须加强养护维修，充分发挥效能，任何单位和个人均须爱护，不得擅自侵占、损坏或改变用途。
第二十六条 履带车、超重车及其它对道路、桥涵有破坏作用的车辆，通过市区道路、桥涵前，要经市城建局批准，并经市公安局签许后，在不损坏路面的前提下，于指定时间、路线通行。对道路、桥涵有损坏时，应按规定缴纳赔偿费。各种车辆不准在人行道上行驶、停放。机动车试
刹车，必须在指定地点进行。
设停车场须经市城建局批准，并缴纳占地、占路费。
第二十七条 市区各种道路，包括人行道及其他设施一律不准占用和开挖。凡需要临时占用、挖掘时，必须向城建局办理手续，经公安局会签同意后由城建局核发执照，按规定交纳占用费和掘路修复费；封闭道路须登报公布；施工单位要集中力量，限期完成。占用、挖掘期满，必须清
理现场，报城建局检查验收，及时修复。新建及翻建道路两年内不准挖掘，因特殊情况必须开挖者，要加倍收取赔偿费。大面积掘路单位须在年度前提出掘路计划，统一平衡后方可挖掘。
第二十八条 各种地上、地下管线及其附属设施，要按规划建设，不准乱插、乱接、乱动。修建专用下水道、检查井及各种管线，必须经城建局审查批准。工程结束，报城建局检查验收。专用下水道、检查井等由城建局统一管理，各产权单位负责养护、清理。
第二十九条 下水道采用雨水污水分流制。河道和各种排水管、渠、沟须定期养护清理，确保畅通。严禁占压、堵塞、损坏、倾倒垃圾、乱植树木。河道和公用下水道两侧必须留出五米，不得占用。已占用者，市政需要时，须无条件退出。穿过各单位院内雨水沟渠的淤积应由各单位负
责清理运除。
第三十条 在桥涵、地下管线上，严禁进行建筑或安装其他设施，已经修建的必须无条件拆除，并赔偿因此而造成的损失。
第三十一条 各单位排放有毒有害污水，必须自行处理，达到排放标准后，方可排入城市下水道。对于超过排放标准腐蚀管或有害养护工人身体健康的，应由排放单位负责赔偿一切经济损失。
第三十二条 各种水源设施必须严格保护，不准损坏。水源卫生防保地段，任何单位和个人不准随意占用、开采或挖掘破坏；不准排放生活污水、工业废水和乱倒废渣，违者要严厉惩处。
第三十三条 违章占用或挖掘道路者，每平方米按占用或挖掘费的二至五倍收费；违章试刹车，通过重车等损坏路面者，每米轮痕收费二十元；损坏、占压、堵塞下水道者，按实际工料费的一点五至三倍收费；损坏其他市政工程设施者，按实际工料费的二至三倍收费；违章向沟、渠河
道倾倒垃圾者，每立方米罚款十五元。
第六章 园林绿化管理
第三十四条 市区所有单位和居民都有绿化城市、保护树木、花草和绿化设施的责任。要充分发动群众搞好普遍绿化。
第三十五条 城市园林部门依靠专业队伍和群众义务劳动种植的树木，所有权和收益权归国家所有；机关、企业、事业单位自行投资种植的树木，所有权和收益归单位；私人庭院自费种植的树木，所有权和收益权归个人。市区所有树木的砍伐和更新，均由城市园林部门统一管理，未经
许可，任何单位和个人不得随意砍伐更新。
要加强对树木的保护和管理，电力、电汛、市政和交通等部门需要修剪或移动树木时，须经园林部门同意，在园林专业人员指导下进行。移动树木应按规定缴纳费用。
第三十六条 《青岛市城市总体规划》已经确定的园林绿地，任何单位不得改作它用，现有的园林绿地不得任意占用，已经侵占的必须限期退出。
第三十七条 要加强对市区公共绿地和风景区的管理，风景区的地形、地貌、水体、山石和古树、名木要严加保护，禁止在风景区内进行有损风景面貌的活动。对放牧和凿石等须根据规划经批准统一安排。要保护林木花草，禁止攀枝、剥皮、采花、摘果等破坏活动。要保护好园林设施
，严禁刻画、涂抹和毁坏、移动。
对于破坏绿地、损坏树木花卉和园林设施的单位和个人，视情节轻重，给予批评教育并按价赔偿或处以一至五倍的罚款。非法侵占园林绿地的单位和个人，除处以每平方米二十五元至三十元罚款外，并从发现之日起，收取占地费每天每平方米一角五分至二角五分，直至撤出绿地或做其
它妥善处理为止。
第三十八条 园林绿地内的各项服务工作，在商业部门的指导下，由园林部门统一管理。园林部门要积极规划，增设网点，努力提高服务质量，更好地为游人服务。
第七章 市容管理
第三十九条 市区内应经常搞好环境卫生，保持市容整洁，井然有序。所有单位和个人要坚决执行青岛市人民政府颁发的有关市容卫生管理的各项办法和规定。
第四十条 市区主要道路两侧和风景游览区严禁修建有碍市容观瞻的棚厦和其它设施。
第四十一条 各项建设工程必须实现文明施工，保持场地整洁，各种垃圾必须做到日产日清，不得积存。已设立的各种垃圾箱（桶）、公共厕所、污水池等公共设施，各主管部门要加强管理，保持清洁，违者按有关规定处罚。
第四十二条 建筑物立面必须保持整洁，门窗、墙壁、围墙等要及时整修粉刷。临街阳台、走廊禁止悬挂、堆放有碍观瞻的杂物，不准将阳台改为房间，违者以违章建筑论处。
第四十三条 市区内各种宣传牌画、商业牌匾、单位名牌、交通标志、候车廊等必须经常保持整洁、鲜艳和美观。所有广告、海报必须在指定的公共广告栏内张贴，不准随意张贴、涂写、绘画。
第四十四条 车站、码头、公园、广场、浴场、停车场、影剧院和名胜古迹等公共场所，各有关部门要加强管理。实行保洁责任制，搞好市容卫生，保持场地整洁。
第四十五条 要保证交通安全和道路畅通。不准在马路上进行打球、玩飞碟等影响交通的活动。
第八章 附则
第四十六条 各单位应经常宣传城市建设管理的方针、政策，教育广大干部、群众自觉遵守各项规章制度。对模范执行和维护本办法有显著成绩者，给予表扬或奖励。
各城市管理部门及其工作人员，违犯本办法或利用职权徇私舞弊、贪污受贿，应根据情节轻重分别对当事人、单位及其负责人给予批评教育、经济制裁、行政处分，直至追究刑事责任。
第四十七条 罚款和占地费，应按规定定期限缴纳，逾期一天，加收滞纳金百分之一。违章单位拒不缴纳应交费用和罚款时，其上级主管部门应责令照章缴纳。如仍然拒交，由司法部门处管。个人违章应缴纳的罚款，由所在单位从本人工资中扣缴或由其家庭交付。罚款的百分之五十以
上缴纳财政部门，其余部分用于市政设施建设、宣传教育、执行任务等开支。
第四十八条 对拒不执行本办法，破坏城市建设，损坏公共财产，扰乱城市秩序，危害公共安全或阻碍城市管理人员执行任务，谩骂、殴打工作人员的，应严肃处理，情节严重者，分别按《中华人民共各国治安管理处罚条例》、《中华人民共和国刑法》以及有关规定惩处。
第四十九条 本办法与国家和省有关法令、规定有抵触时，按国家和省有关法令、规定执行、本市过去有关规定与本办法有抵触的，按本办法执行。
第五十条 各县人民政府可根据本办法制订本县建设管理办法。各主管部门可根据本办法制订实施细则，报市人民政府批准后实施。
本办法自公布之日起实行。
1981年7月9日
关于印发《保险机构案件责任追究指导意见》的通知
中国保险监督管理委员会
关于印发《保险机构案件责任追究指导意见》的通知
保监发〔2010〕12号
各保监局，各保险集团公司、保险公司、保险资产管理公司，各保险中介公司：
为进一步增强保险机构案件风险防范意识，规范案件责任追究工作，有效遏制各类案件及重大违法违规行为，我会制定了《保险机构案件责任追究指导意见》，现予印发，自2010年7月1日起施行。我会2006年1月发布的《国有保险机构重大案件领导责任追究试行办法》（保监发〔2006〕11号）同时废止。
中国保险监督管理委员会
二○一○年一月二十九日
保险机构案件责任追究指导意见
第一条 为进一步增强保险机构案件风险防范意识，规范案件责任追究工作，有效遏制各类案件及重大违法违规行为，根据《中华人民共和国保险法》等法律、法规，制定本指导意见。
第二条本指导意见所称保险机构，是指经中国保险监督管理委员会（以下简称“保监会”）及其派出机构（以下简称“派出机构”）批准设立的保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理机构及其分支机构。
第三条 本指导意见所称案件包括以下内容：
（一）触犯《中华人民共和国刑法》，构成贪污、挪用、侵占、诈骗、商业贿赂、非法集资、洗钱、传销等犯罪，人民法院已经作出生效判决的案件，或者人民法院尚未判决，但案件事实已基本查清、实际损失已确定发生的案件。
（二）违反《中华人民共和国保险法》等法律、法规、规章，受到保险监管部门等金融监管部门重大行政处罚的案件。
（三）严重违反公司规章制度，给公司造成重大损失，或者社会影响特别恶劣、造成系统性风险的其他案件。
第四条 本指导意见所称案件责任人员，是指对案件的发生负有责任的保险机构从业人员，包括直接责任人和间接责任人。
直接责任人，指对保险案件负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员，即决策、组织、策划、实施或参与实施违法犯罪行为，或部署、授意、默许、胁迫、协助他人实施违法犯罪行为的保险机构从业人员，以及其他不履行或不正确履行职责，对形成案件风险、引发不良后果起直接作用的违法违规人员。
间接责任人，指在职责范围内，不履行或不正确履行职责，未能有效制约或防范案件的发生，对案件造成的风险或者不良后果起间接作用的保险机构从业人员，包括经营管理责任人和其他间接责任人。
前款所称经营管理责任人是指对发案机构具有经营管理责任的保险机构高级管理人员和部门负责人。前款所称其他间接责任人是指在其职责范围内，因故意、过失或不尽职尽责，对应制约、管理或监督的工作不履行或不正确履行职责，对造成案件风险或者不良后果负间接责任的董事、监事，以及合规负责人等其他高级管理人员和部门负责人。
本指导意见所称保险机构从业人员，包括保险机构员工和为其代理业务的保险营销员等。
第五条 保险机构案件责任追究应当遵循“事实清楚、证据确凿、责任明确、程序合法、权责对等、逐级追究、公平公正、惩教结合”的原则，根据案件性质、涉案金额、风险损失、社会影响程度等情况，在核实相关人员责任的基础上予以追究。
第六条 本指导意见为保险机构案件责任追究的最低标准，各保险机构应当在本指导意见的基础上，结合公司实际，制定内部案件责任追究办法，规范案件责任追究的范围、对象、标准、程序，以及对于应追究责任而未追究责任或者责任追究不到位等情况的处理规定。
第七条 保险机构根据内部案件责任追究办法，开展案件责任追究工作，并按照内部管理路径由责任追究机构发布责任追究处理决定。
第八条 保险机构案件责任追究方式包括：纪律处分、组织处理和经济处分。
纪律处分由轻到重依次包括：警告、记过、记大过、降级（职）、撤职、留用察看、开除。
组织处理包括：调离、停职、引咎辞职、责令辞职、免职等。
经济处分包括：扣减薪酬等。
上述案件责任追究方式可以单处或并处。
第九条 对导致案件发生的直接责任人，在核清违法违规事实后，属公司员工的，按规定程序和标准，追究其责任，构成犯罪的，一律开除；属非公司员工的，如营销员等，依照相关的法律、法规和代理合同追究其责任。
对直接责任人的责任追究标准不应低于对同一案件的间接责任人的责任追究标准。
第十条 对保险公司分公司以下层级保险机构经营管理责任人的间接责任，参照以下标准进行追究：
（一）有下列情形之一的，给予发案机构相关部门负责人留用察看以上处分、分管负责人撤职以上处分、主要负责人降级（职）以上处分：
1、发生单个案件，涉案金额100万元以上；
2、发生单个案件，造成损失10万元以上；
3、一年内发生两起涉案金额50万元以上100万元以下案件；
4、一年内发生两起损失金额5万元以上10万元以下案件；
5、虽未出现以上1－4种情形，但一年内发生案件累计涉案金额200万元以上；
6、虽未出现以上1－4种情形，但一年内发生案件累计损失金额20万元以上；
7、机构因违法违规行为被责令停业整顿或者吊销业务许可证。
（二）支公司辖内有下列情形之一的，若该支公司不是本条第（一）项中所列的发案机构，给予该支公司相关部门负责人降级（职）以上处分、分管负责人记大过以上处分、主要负责人记过以上处分：
1、发生单个案件，涉案金额100万元以上；
2、发生单个案件，造成损失10万元以上；
3、一年内发生两起涉案金额50万元以上100万元以下案件；
4、一年内发生两起损失金额5万元以上10万元以下案件；
5、虽未出现以上1－4种情形，但一年内发生案件累计涉案金额500万元以上；
6、虽未出现以上1－4种情形，但一年内发生案件累计损失金额50万元以上。
（三）中心支公司辖内有下列情形之一的，若该中心支公司不是本条第（一）项中所列的发案机构，给予该中心支公司相关部门负责人撤职以上处分、分管负责人降级（职）以上处分、主要负责人记大过以上处分：
1、发生单个案件，涉案金额500万元以上；
2、发生单个案件，造成损失50万元以上；
3、一年内发生两起涉案金额300万元以上500万元以下案件；
4、一年内发生两起损失金额30万元以上50万元以下案件；
5、虽未出现以上1－4种情形，但一年内发生案件累计涉案金额1000万元以上；
6、虽未出现以上1－4种情形，一年内发生案件累计损失金额100万元以上；
7、一年内辖内两家以上直管机构高级管理人员被撤销任职资格或者禁入保险业；
8、一年内辖内两家以上直管机构因违法违规行为被责令停业整顿或者吊销业务许可证。
第十一条 对保险公司分公司经营管理责任人的间接责任，参照以下标准进行追究：
（一）有下列情形之一的，给予分公司相关部门负责人降级（职）以上处分、分管负责人记大过以上处分、主要负责人记过以上处分：
1、分公司本部发生单个案件，涉案金额100万元以上1000万元以下；
2、分公司本部发生单个案件，造成损失10万元以上100万元以下；
3、分公司本部一年内发生两起涉案金额50万元以上100万元以下案件；
4、分公司本部一年内发生两起损失金额5万元以上10万元以下案件；
5、一年内辖内有两家以上直管机构高级管理人员因违法违规行为被撤销任职资格或者禁入保险业；
6、一年内辖内有两家以上直管机构因违法违规行为被责令停业整顿或者吊销业务许可证。
（二）辖内有下列情形之一的，给予分公司相关部门负责人撤职以上处分、分管负责人降级（职）以上处分、主要负责人记大过以上处分：
1、发生单个案件，涉案金额1000万元以上5000万元以下；
2、发生单个案件，造成损失100万元以上200万元以下；
3、一年内发生两起涉案金额500万元以上1000万元以下案件；
4、一年内发生两起损失金额50万元以上100万元以下案件；
5、虽未出现以上1－4种情形，但一年内发生案件累计涉案金额5000万元以上1亿元以下；
6、虽未出现以上1－4种情形，但一年内发生案件累计损失金额200万元以上500万元以下。
（三）辖内有下列情形之一的，给予分公司相关部门负责人留用察看以上处分、分管负责人撤职以上处分、主要负责人降级（职）以上处分：
1、发生单个案件，涉案金额5000万元以上1亿元以下；
2、发生单个案件，造成损失200万元以上500万元以下；
3、一年内发生两起涉案金额1000万元以上5000万元以下案件；
4、一年内发生两起损失金额100万元以上200万元以下案件；
5、虽未出现以上1－4种情形，但一年内发生案件累计涉案金额1亿元以上；
6、虽未出现以上1－4种情形，但一年内发生案件累计损失金额500万元以上。
（四）辖内有下列情形之一的，给予分公司相关部门负责人开除处分、分管负责人留用察看以上处分、主要负责人撤职以上处分：
1、发生单个案件，涉案金额1亿元以上；
2、发生单个案件，造成损失500万元以上；
3、一年内发生两起涉案金额5000万元以上1亿元以下案件；
4、一年内发生两起造成损失200万元以上500万元以下案件。
第十二条 对保险公司总公司经营管理责任人的间接责任，参照以下标准进行追究：
（一）有下列情形之一的，给予总公司相关部门负责人降级（职）以上处分、分管负责人记过以上处分、主要负责人警告以上处分：
1、总公司本部发生单个案件，涉案金额200万元以上1000万元以下；
2、总公司本部发生单个案件，造成损失50万元以上100万元以下。
（二）有下列情形之一的，给予总公司相关部门负责人撤职以上处分、分管负责人降级（职）以上处分、主要负责人记大过以上处分：
1、总公司本部发生单个案件，涉案金额1000万元以上；
2、总公司本部发生单个案件，造成损失100万元以上；
3、系统内发生单个案件，涉案金额1亿元以上；
4、系统内发生单个案件，造成损失1000万元以上；
5、一年内三家以上直管机构高级管理人员因违法违规行为被撤销任职资格或者禁入保险业；
6、一年内三家以上直管机构因违法违规行为被责令停业整顿或者吊销业务许可证。
第十三条 保险资产管理机构经营管理责任人的间接责任追究标准，由保险资产管理机构参照保险公司的标准，结合公司实际、业务类型、案件性质、危害后果等情况自行制定。
第十四条 对保险集团（控股）公司经营管理责任人的间接责任，参照以下标准进行追究：
（一）有下列情形之一的，给予保险集团（控股）公司相关部门负责人降级（职）以上处分、分管负责人记过以上处分、主要负责人警告以上处分：
1、集团公司本部发生单个案件，涉案金额200万元以上1000万元以下；
2、集团公司本部发生单个案件，造成损失50万元以上100万元以下。
（二）有下列情形之一的，给予保险集团（控股）公司相关部门负责人降级（职）以上处分、分管负责人记大过以上处分、主要负责人记过以上处分：
1、集团公司本部发生单个案件，涉案金额1000万元以上；
2、集团公司本部发生单个案件，造成损失100万元以上。
第十五条 发生社会影响特别恶劣，或者造成系统性风险的重大违法违规行为，给予发案机构相关部门负责人开除处分、分管负责人留用察看以上处分、主要负责人撤职以上处分。同时根据情节轻重追究上级机构直至总公司经营管理责任人的间接责任。
第十六条 实行业务条线管理的保险机构，根据“权责对等”的原则，按照第十条至第十五条的标准，追究负有经营管理权责的相关经营管理责任人的间接责任。
第十七条 保险机构发生本指导意见规定的责任追究事项，应根据内部职责分工，按照“双线问责”的原则，对具有业务管理、流程制约，以及审计稽核等职责的其他间接责任人员，由本级或上级有权部门一并追究责任。
第十八条 对被动发现案件，以及反复发生同质同类案件的，应从重追究主要负责人及相关人员责任：
（一）对发现的案件苗头、违法违规事实或重大线索不及时报告、制止、整改、纠正、处理，或故意包庇隐瞒。
（二）发生案件后，未进行有效整改，不采取积极措施挽回影响和损失，或者隐瞒事实真相，隐匿、伪造、篡改、毁灭证据和妨碍、干扰、阻挠、抗拒调查和处理。
（三）严重失职，管理不力，致使内部控制制度和风险管理制度存在严重缺陷导致案件发生。
（四）因违反决策程序造成重大决策失误，导致公司资产发生损失。
（五）因参与内幕交易或者违规关联交易，导致公司资产发生损失。
（六）未按规定进行业务检查，导致案件隐患未被及时发现，或者因对检查发现的问题不及时进行有效整改，导致重大案件发生。
（七）案件引发系统性风险或群体性事件，造成的社会影响特别恶劣、后果特别严重。
第十九条 保险机构通过以下情形自查发现的案件，若属于自然人作案，在管理责任追究上可以从轻处理：
（一）在业务流程中，关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件。
（二）在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件。
（三）业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件。
（四）在本机构组织的检查或在本机构内审（稽核）监察部门检查中发现异常情况或案件线索，经本机构采取后续措施发现的案件。
（五）在上级机构组织的检查或在上级机构内审（稽核）监察部门检查中发现异常情况或案件线索，责成或会同该机构采取后续措施发现的案件。
（六）保险机构按照保监会或其派出机构的部署，在组织开展全面自查或专项自查中发现异常情况或案件线索，经该机构采取后续措施发现的案件。
（七）作案嫌疑人迫于内部监督检查、信访举报核查、岗位轮换、强制休假等措施的压力，在作案行为未暴露前，主动向本机构坦白交代发现的案件。
（八）其他情形自查发现的案件。
发案机构及其上级机构应对上述自查发现案件进行调查确认。在报告案件时，应注明属于自查发现案件、详细叙述自查发现案件的背景和过程、提出认定意见，由上级机构出具认定结果，并由总公司或者省级分公司主要负责人签署并加盖公章后向保监会或其派出机构报告。
第二十条 有下列情形之一的，可以从轻追究相关人员责任：
（一）通过加大案件治理、完善流程操作、改进业务管理、加强内审（稽核）检查及采取得当措施自查发现、主动揭露和暴露案件的。
（二）案发前发现内控中存在问题并及时提示风险、提出整改要求，或曾主动反映、举报案件线索的。
（三）案发后及时主动追缴资金和积极赔偿损失的，根据挽回损失程度相应减轻有关人员责任。
（四）在受到胁迫情况下行为失当，事后积极补救的。
（五）有重大立功表现和其他可从轻处理情节的。
出现上述情形的，发案机构及其上级机构应出具书面证明材料，经各级机构集体研究通过，由总公司或者省级分公司主要负责人签署并加盖公章后向保监会或其派出机构报告。
第二十一条 保险机构发生案件，应在案发之日起6个月内，对案件责任人员的责任追究作出处理决定。案情复杂的，经请示保监会或其派出机构可以适当延长。
第二十二条 相关责任人退休不到2年（含2年）的，仍应当追究其案件责任。
相关责任人已经调离原工作岗位的，由发案保险机构追究其案件责任，并将处理决定通知其现工作的单位；对不能通知的，由作出处理决定的保险机构将处理决定予以公告。
第二十三条 对应当追究责任而未追究责任，或者责任追究不到位的保险机构的主要负责人，由任命、选举或聘用机构给予记过以上的纪律处分。
第二十四条 在案件责任追究过程中，进行案件责任追究的相关保险机构应当告知案件责任人案件情况、拟处理意见，并听取相关案件责任人员的陈述、申辩，作出公正处理。案件责任追究决定应当制作书面决定，说明被问责行为事实和处理依据，并送达当事人。
保险机构案件责任人员，如果对责任追究决定不服，可以按照规定程序向作出责任追究决定机构或上级机构申诉，或向劳动管理部门申请仲裁，或提起诉讼。
第二十五条 对于受到案件责任追究的人员，保险机构应当参照以下标准进行管理：
（一）受到撤职、留用察看、开除纪律处分的人员3年内不得担任保险机构高级管理人员，不得享受奖励薪贴或者加薪，不得变相升职或安排同等职务（级）的岗位。
（二）受到警告、记过、记大过、降级（职）等纪律处分的人员2年内不得晋升职务（级），不得享受奖励薪贴或者加薪。
（三）受到经济处分的人员1年内不得享受奖励薪贴或者加薪。
（四）发生与所在单位经营管理有关的刑事案件，发案机构的相关高级管理人员在人民法院尚未做出生效判决或者上级机构作出责任追究决定之前，原则上应暂缓提拔任用。
第二十六条 保险机构录用被其他保险机构追究责任的人员，应遵守本指导意见。
第二十七条 保险机构应当完善内部控制制度，建立健全风险管理体系，提高案件防范能力。应当建立健全案件责任制度，明确总公司及其分支机构案件防范和查处职责，加强对分支机构的案件防范和查处工作的监督检查。
保险机构应当根据案件责任追究需要，建立内部报告制度，细化案件报告时限、报告内容、报告路径，以及相关责任人。报告内容至少应当包括以下方面：案件基本情况、案件处理情况、需从重问责或从轻问责的情形、内部责任追究情况、整改措施等。
第二十八条 对被依法追究刑事责任或者受到行政处罚的案件责任人员，仍应依据案件责任追究办法追究其责任。
第二十九条 本指导意见所称“以上”均包括本数，所称“以下”均不包括本数。
第三十条 外国保险机构在华分公司、保险中介公司参照本指导意见制定内部案件责任追究办法。
第三十一条 本指导意见由保监会负责解释和修订。
第三十二条 本指导意见自2010年7月1日起施行，保监会2006年1月发布的《国有保险机构重大案件领导责任追究试行办法》（保监发〔2006〕11号）同时废止。