中国人民银行


中国人民银行关于进一步加强大额现金支付管理的通知
银发[2001]430号

中国人民银行各分行、营业管理部，各政策性银行、国有独资商业银行、股份制商业银行，邮政储汇局：

　　近年来，为维护支付结算秩序，防范和打击利用现金支取进行经济犯罪活动，人民银行出台了一系列管理规定，对于加强现金管理，作用十分明显。但近期，违规大额现金支付问题又开始突出。少数金融机构违规进行大额现金支付，少数不法分子利用大额现金交易逃废银行债务、偷逃国家税款，甚至引发一些重大的经济犯罪案件。为进一步维护正常的金融秩序以及存款人的合法权益，防范和打击利用大额现金支付进行的经济犯罪活动，促进银行转账结算业务的健康发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》和《现金管理暂行条例》、《储蓄管理条例》的有关规定，现就进一步加强大额现金支付管理问题通知如下：

　　一、严格企事业单位账户大额现金支付的管理

　　各开户银行应继续严格执行已经颁布的企事业单位账户大额现金支付管理的各项规定。
　　为了便于企业生产和经营，对于企业单位开立的临时存款账户，经人民银行批准，开户银行在《现金管理暂行条例》规定的范围内，可为开户单位办理现金收支。
　　开户银行未经人民银行批准，不得在企事业单位开立的专用存款账户中支付现金。
　　开户银行未经人民银行批准，不得在行政单位开立的专用存款账户中支付现金。
　　开户单位转账结算起点以上的支付，必须使用转账结算。

　　二、严格企事业单位的库存现金管理

　　2002年2月1日以前，各开户银行对开立基本存款账户的单位，要进行一次全面的库存现金限额的核定工作。在大中城市银行开户的单位，可保留3天日常零星开支所需的现金量；在县及县以下银行开立账户的单位，可保留5天日常零星开支所需的现金量；边远地区和交通不便地区的开户单位，可保留10天以下日常零星开支所需的现金量。各开户银行可按以上标准，重新核定开立基本存款账户单位的库存现金限额，并监督开户单位认真执行。核定的库存限额如需调整，原则上一年调整一次。开户银行对开户单位超库存限额的部分要及时回笼。
　　人民银行各分支行要督促金融机构对开户单位的库存现金情况进行定期检查并形成制度，对于违规的开户银行和开户单位都要给予经济处罚。

　　三、加强对乡镇企业、私营企业和个体经营者提取大额现金的管理

　　开户银行不得为乡镇企业、私营企业和个体经营者将经营性资金转入个人储蓄账户提供方便，并为其通过储蓄账户办理结算。人民银行各分支机构要督促开户银行将乡镇企业、私营企业和个体经营者的生产经营资金从其个人储蓄账户及时划入基本存款账户进行结算，并不得为其通过储蓄账户支取大额现金提供方便。
　　各商业银行必须制定具体的措施和办法落实该规定。

　　四、加强居民个人储蓄账户大额现金支付管理

　　除继续执行人民银行已经颁布的有关加强居民个人储蓄账户大额现金支付管理的有关规定外，对于居民个人一次性支取50万元（含50万元）以上大额现金的，或一日数次支取累计超过50万元（含50万元）的，开户银行应单独登记并于次日向人民银行当地分支机构备案。

　　五、严禁公款私存

　　各开户银行应继续执行严禁公款私存的有关规定。
　　对于单位付给个人小额劳务报酬等，如附有完税证明，开户银行可以为其办理转入个人储蓄账户的业务，否则，不予办理。

　　六、加强对银行卡存取现金的管理

　　凡是单位持有的具有消费结算、转账结算（包括自动转账、自动转存、代发工资、代缴费用等）、存取现金和一卡多户等功能的银行卡，在使用过程中需要注入资金的，必须从单位的基本存款账户中转入，不得缴存现金，不得将销货款存入。开户银行对持卡人持有的单位银行卡一律不得支付现金。对于转入单位持有的银行卡中的转账支票，收款人必须写收款单位的账户名称，不得将发卡的开户银行作为收款人。

　　七、加强现金银行汇票和银行本票大额提取现金的管理

　　企业单位不得使用现金银行汇票和银行本票，银行不得为企业单位签发和解付现金银行汇票和银行本票。
　　因生产经营需要，个体经营者缴存汇票或本票保证金后，银行可为其签发现金银行汇票或银行本票，但每张现金银行汇票或银行本票的金额不得超过30万元（不含30万元）。
　　同一开户银行一日内不得对同一收款人签发两张（不含两张）以上的现金银行汇票或银行本票。
　　如果签发的每张现金汇票本票的金额超过30万元或一日对同一收款人签发两张以上的现金银行汇票或银行本票，须经开户银行上级行批准并报人民银行当地分支机构备案。

　　八、加强对非银行金融机构大额现金支取的管理

　　非银行金融机构，如证券公司、保险公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司和金融期货公司等，是开户单位，不是开户银行。
　　鉴于以上非银行金融机构业务经营上的特殊性，开户银行为其核定的库存现金限额，必须报经人民银行当地分支机构批准。
　　非银行金融机构不得保留超过开户银行为其核定的库存现金限额。为防止非银行金融机构坐支现金和违规支付客户现金，超过库存现金限额的部分，非银行金融机构必须于当日营业结束前上缴开户银行。
　　非银行金融机构对单位客户办理股票交易、债券、保险以及期货交易业务，必须采用转账结算；对个人客户从事上述业务应委托开户银行收取或支付现金。
　　证券机构不得将客户转账进来的资金通过有关账户转为现金支付。证券机构不得将单位转入的资金通过股市投资后再转入个人储蓄存款账户，不得为其支付现金。

　　九、加强对异常大额现金支取的监管

　　开户银行应对柜台发生的异常现金支取活动进行登记备案，并及时报告上级主管部门和人民银行当地分支机构。
　　开户银行应密切配合国家有关职能部门对发生的异常大额现金支取行为进行调查。
　　人民银行各分行、营业管理部应制定本地区异常大额现金支付管理办法，并报人民银行总行。

　　十、加强开户银行库存现金管理

　　开户银行应在人民银行当地分支机构的发行库和业务库中选择一个，缴存和领取现金，确有困难的，经人民银行当地分支机构批准，可在国有独资商业银行业务库缴存和领取现金。人民银行各分支机构应核定当地商业银行、城乡信用社的业务库现金库存限额，对超过合理库存的部分，人民银行各分支机构要及时督促商业银行以及城乡信用社及时缴存人民银行发行库或业务库。
　　人民银行各分支机构要进一步改进和完善发行库管理制度，采取灵活多样的出入库服务措施，及时满足各商业银行每日现金收付和缴存的需要，不得以增加业务量为由拒收商业银行及时缴存的现金。

　　十一、加快各商业银行及全国金融系统大额现金支取管理监测系统建设

　　各商业银行要改进现有的大额现金支付监管系统，加强科技手段监控力度，完善电子制约程序，堵塞非正常支取现金的漏洞。设置必要的制约程序，防止利用新的结算工具超额大额支取现金。尽快建立本系统内部大额现金支取的检测网络，系统掌握本系统每月及每日大额现金支取情况。
　　人民银行将建立全国大额现金支取监测网络，监测全国大额现金支取情况。

　　十二、开展一次大额现金制度执行情况检查，强化内部控制制度、健全监管机制

　　各商业银行要在2002年2月1日前开展一次大额现金制度执行情况的检查。检查的重点是：大额现金有关规章制度的执行情况，内部控制制度、监督制约机制和监管机制的运作情况。通过检查，找出漏洞和管理的薄弱环节，并通过典型案件教育从业人员。
　　根据大额现金管理规定的有关要求，各商业银行要进一步建立和健全行内现金管理制度和完善管理措施，固定管理岗位，确定管理人员，强化内部控制制度，使相关岗位能够互相制约和监督，并对部分大额现金审批岗位实行轮岗以及进行离岗审查。健全和完善开户银行临柜大额现金管理、审批、登记以及备案制度，定人定岗，落实责任。
　　建立健全各商业银行现金收支统计制度，按时上报现金收支情况。
　　各商业银行不得以放松现金管理特别是以放松大额现金支取为条件进行不正当的竞争。
　　各家银行要迅速将本通知转发至下属分支机构及营业网点，要认真落实执行本通知有关规定，建立和健全必要的规章制度，堵塞管理中存在的漏洞。
　　人民银行各分行、营业管理部要按照本通知的精神，制定本辖区大额现金管理实施细则，并报总行备案。同时，要组织本辖区商业银行、城乡信用社和非银行金融机构，认真学习和落实有关规定，分析当地现金管理中存在的问题，制定加强大额现金支取管理的具体措施，明确现金管理责任。

　　原有大额现金支付管理规定与本通知内容不一致的，以本通知为准。

中国人民银行

二○○一年十二月二十九日



邮电部


关于邮资凭证发行问题的若干规定（试行）
1994年11月7日，邮电部

第一章 总 则
第一条 为了加强对邮资凭证发行工作的管理，提高邮资凭证的选题、设计、印制质量，特制定本规定。
第二条 邮资凭证是邮电部依法发行的用于邮政通信作为邮件纳费标志的有价证券。邮资凭证的发行首先要保证和服从邮政通信需要，同时从一个侧面介绍我国政治、经济、文化、科学、艺术、自然风貌等各个方面。
第三条 邮资凭证的发行要贯彻党和国家的方针政策。要宣传党和国家政治生活中的重大事件，要宣传社会主义物质文明建设和精神文明建设，要宣传中国的悠久历史，灿烂文化，民族团结，锦绣河山，藉以激发人民群众的爱国热情。要宣传全人类共同的文明成果，让世界人民了解中国，让中国人民了解世界。
第四条 邮资凭证包括邮票（含纪念邮票、特种邮票、普通邮票、专用邮票、小型张、小全张和小本票）、邮资信封、邮资明信片、邮资邮简等。
第五条 邮资凭证的发行是指题材的选择，图稿的设计和印刷，邮资凭证的分发和出售的全过程。
第六条 邮资凭证题材的选择要贯彻积极慎重、统筹兼顾、科学安排、从严控制的原则。不宣传计划、规划和设想，不宣传未建成的建设项目，不宣传学术上有争议的内容，不宣传反面的事件和敏感的事物。
第七条 不同类型的邮资凭证的发行采用不同的方式，即：普通、专用邮资凭证实行分次印刷，确保通信，按需发行；纪特类邮资凭证实行一次印刷，定量发行。
第八条 邮资凭证的发行频次：普通、专用邮票一般3～5年更换一组图案；纪特邮票一般每年发行20套左右，总图数为60～80枚，小型张2～4枚；纪特类邮资信封、邮资明信片每年共发行10套左右。
第九条 邮资凭证发行的选题计划、年度发行计划由部长办公会议审定。日常工作由部邮政司归口管理。

第二章 纪念邮资凭证的选题原则
第十条 纪念邮资凭证是为纪念某一重大事件或著名人物而发行的一种邮资凭证。要从严掌握，同一事件或人物，不重复发行邮资凭证。
第十一条 人物纪念邮资凭证，按党和国家领袖、历史名人等系列发行，对当代在世人物不发行纪念邮资凭证。
第十二条 党和国家领袖毛泽东、周恩来、刘少奇、朱德等均以诞生日一百周年予以发行。
第十三条 中国近代史、现代史上重要革命家、著名爱国人士、卓越的科学文化界名人，配合建党、建军、建国等重大活动或纪念事件的方式选择密切相关的人物，分组发行纪念邮资凭证。
第十四条 中华民族文明发展史上或世界文明发展史上作出重大贡献的国内外的伟大思想家、政治家、军事家、科学家、发明家、文学家、艺术家，有选择有计划地配合国家的重大活动，分组发行纪念邮资凭证。
第十五条 关于事件、节日、会议、活动所发行的纪念邮资凭证，必须是对全国、全民、全社会有特殊现实意义和历史意义的重大事件。
第十六条 关于节日纪念：建党、建军、建国逢十年大庆发行纪念邮资凭证或发行相关内容的特种邮资凭证。国际性、全国性的节日，如劳动节、妇女节、儿童节、青年节、教师节、植树节、艺术节等，一般不再发行纪念邮资凭证。其他专业性、地方性的节日，如葡萄节、牡丹节、风筝节、熊猫节等，一律不发行纪念邮资凭证。
第十七条 关于会议纪念：党的全国代表大会、全国人民代表大会在换届时可酌情安排发行纪念邮资凭证。专业性、地方性的会议一律不发行纪念邮资凭证。在国内举行的国际会议，除中央对一些重要的国际会议有特殊安排外，一般不发行纪念邮资凭证。
第十八条 关于活动纪念：各省、自治区、直辖市的成立纪念日原则上不发行纪念邮资凭证。少数民族自治区成立纪念日，如中央有特殊要求经批准，可结合地方题材发行特种邮资凭证。各类社会组织、政治团体的成立纪念日或其他纪念活动，一般不发行纪念邮资凭证。
第十九条 关于体育纪念邮资凭证：除全运会、奥运会和在我国举办的亚运会可发行纪念邮资凭证外，其余各类体育运动会、单项国际锦标赛、邀请赛均不发行纪念邮资凭证。

第三章 特种邮资凭证的选题原则
第二十条 特种邮资凭证是为宣传特定事物而专门发行的邮资凭证。
第二十一条 关于社会主义建设成就：主要反映和宣传国家工业、农业、科学技术、国防建设等方面的重大成就。这类题材选题要准确，要实事求是。
第二十二条 关于文教卫生：主要反映我国教育和卫生医疗方面的成就，宣传尊师重教，提倡文明卫生，宣传环境保护、健康防病、计划生育等。
第二十三条 关于文学艺术：在文学方面，主要反映我国的古典文学、现代文学作品，重大文学成就，包括小说、诗歌、童话、寓言、神话等等；在艺术方面，主要反映我国具有民族特色的各种艺术及其成就，包括戏曲、音乐、舞蹈、绘画、书法、篆刻及其他各种民间艺术等。
第二十四条 关于体育运动：主要反映我国的体育成就和体育水平。可按体育项目分别发行，也可按古代体育、民族体育、现代体育等分类发行。
第二十五条 关于珍贵文物和精美工艺品：主要反映我国悠久的历史文化和精湛的技艺，包括青铜器、金银器、玉器、漆器、木器、陶瓷、雕塑等。
第二十六条 关于风光名胜古迹：主要参照国务院审定公布的国家重点风景名胜区名单，全国重点文物保护单位和国家历史文化名城名单选择发行。
第二十七条 关于动物、植物：主要宣传保护动植物资源和人类赖以生存的自然环境，以国家公布的重点保护野生动物名录及珍稀濒危保护植物名录和观赏动植物选择发行。
第二十八条 关于民俗：主要宣传我国的民间风俗习惯、具有民族特色的传统节日、民族服饰、生肖等。
第二十九条 关于国外题材：有计划地介绍人类重要文化遗产，世界上有影响的重大发明、重大成就和名胜古迹等。

第四章 普通、专用邮资凭证的选题原则
第三十条 普通邮资凭证是邮政通信常用的邮资凭证，用量大，且必须具备各种邮资面值。普通邮资凭证的选题应为特定的题材，选取能反映民族特色的事物。每组邮资凭证要突出一个主题，不同面值的画面形象、颜色要有明显区明，以便于邮政人员识别和群众使用。
第三十一条 专用邮资凭证是具有某项专门用途的邮资凭证。如义务兵使用的邮票。
义务兵使用的邮票是供现役军人中的义务兵从部队免费寄发国内平信使用的邮票。其选题主要反映我国军队发展壮大的光荣历史和我军现代化建设的成就。

第五章 邮资凭证的图稿设计
第三十二条 邮资凭证的设计属命题作画，要认真作好设计前期的策划工作，明确邮资凭证的主题及各枚邮资凭证所表现的内容。
第三十三条 邮票的设计要实行专业人员、社会美术家和社会征稿相结合的原则。一般应有二人以上分别设计的三个以上方案以供选择。邮资封、片、简的图稿，也可定向组织专业人员设计。
第三十四条 邮资凭证的设计图稿应由画稿（或照片）和文字版式稿组成，两者分别绘制。文字版式稿应用透明胶片绘制，两稿套合时可看出完整图稿的效果。
第三十五条 邮资凭证图稿一般为实际邮资凭证尺寸的4～6倍，要用标准的绘画纸绘制，不得使用硬铅笔或萤光颜料。
第三十六条 邮资凭证的文字版式应与图稿统一设计，做到艺术效果统一、布局合理美观、字迹清楚。“中国邮政”及说明文字一律用国家规范的文字。
第三十七条 邮资凭证的设计图稿要做到政治性、科学性、艺术性和知识性相统一。邮资凭证的图稿设计除地方选题邮票和风光邮资明信片外，统一由邮电部邮票印制局负责。

第六章 邮资凭证图稿的评议及审定
第三十八条 聘请社会著名美术家、专业设计人员、印制技术人员和有关部门代表，组成邮电部邮票图稿评议委员会，其办事机构设在邮电部邮政司。
第三十九条 邮票图稿评议委员会对邮票图稿实行编号评议，向邮电部提出评议推荐意见。
第四十条 邮票图稿评议委员会对邮票图稿的评议意见，由组稿单位组织图稿的修改并请邮票题材有关的权威部门进行鉴定。
第四十一条 负责图稿设计的部门将邮票图稿的编辑、设计说明，鉴定材料及符合生产工艺要求的邮票图稿，一并报送邮电部由邮政司办理报批审定手续。
第四十二条 特种邮票的图稿由分管副部长审定，纪念邮票、普通邮票、专用邮票的图稿或分管副部长认为有必要提交部长办公会讨论的特种邮票图稿，由部长办公会议审定。
第四十三条 邮资信封、邮资明信片、邮资邮简的设计图稿，经邮政司审核后报分管副部长审定。

第七章 邮资凭证的分类标志及编号
第四十四条 纪特邮票的标志用Ｊ、Ｔ代表，以年代发行邮票的顺序编号，印在邮票的下边缘。具体标注方式是：年代、序号印在票面的左下角；每套邮票的枚数、纪特邮票的标志印在票面的右下角。
第四十五条 普通邮票按组发行，以发行顺序编号，票面不标注志号。
第四十六条 专用邮票，以发行顺序编号，以“××专用”印在票面上，不再标注志号。
第四十七条 邮资信封以其分类简称的汉语拼音的第一个字母为标志，以发行顺序编号。即：
普通邮资信封的标志为ＰＦ（封面不标注志号）；
纪念邮资信封的标志为ＪＦ；
特种邮资信封的标志为ＴＦ。
第四十八条 邮资明信片以其分类的汉语拼音的第一个字母为标志，以发行顺序编号。即：
普通邮资明信片的标志为ＰＰ，以发行顺序编号（片面不标注志号）；
纪念邮资明信片的标志为ＪＰ，以发行顺序编号；
特种邮资明信片的标志为ＴＰ，以发行顺序编号；
风光邮资明信片的标志为ＦＰ，以发行顺序编号；
贺年邮资明信片的标志为ＨＰ，以发行顺序编号。
第四十九条 邮资邮简的标志为ＹＪ，以发行顺序编号。

第八章 邮资凭证的面值及发行量
第五十条 邮资凭证的面值设置以邮政通信资费标准为依据。邮资凭证的面值标注以“分”为单位。
第五十一条 邮资凭证的发行量以保证邮政业务需要、考虑集邮需要、减低邮政通信成本等因素，由邮电部确定。
第五十二条 邮资凭证的发行量属国家秘密，在邮电部公布前，任何单位或个人不得泄漏。

第九章 邮资凭证的印制
第五十三条 印制邮资凭证的工厂必须具有先进的印制设备，良好的职工素质，完善的企业管理和可靠的安全保密措施，经邮电部考核批准后方可承印邮资凭证。
第五十四条 邮资凭证的印样须经邮电部邮政司审签后，印制工厂方可印制。
第五十五条 邮电部授权部邮票印制局对邮资凭证的制版、印刷、完成、归档等实行全面的监督管理。
第五十六条 邮电部授权各省、自治区、直辖市邮电管理局对风光邮资明信片的图稿设计、制版、打样、印刷、裁切、检查、包装、成品发运、印版销毁、废品销毁、资料归档等全过程实行监督管理。

第十章 邮资凭证的分发、出售
第五十七条 邮资凭证的运输要确保安全，一般走邮政系统的机要通信渠道发运。
第五十八条 邮资凭证的出售时间一律以邮电部邮政司的发行通知为准，不得提前出售。举办首发仪式须经省邮电管理局报部批准，由部或授权省邮电管理局宣布邮票发行。
第五十九条 邮资凭证中的纪念邮资凭证、特种邮资凭证在邮政窗口的出售期为一年。在出售期内的纪特邮票及其他邮资凭证必须按面值或规定的售价出售，不得加价或降价。未经邮电部或邮电管理局批准的其他任何组织或个人，不得出售普通邮票。
第六十条 停止使用的邮资凭证由邮电部在停止使用之前三十天发布公告并停止出售，持有人可以自公告之日起一百八十天内向邮政企业及其分支机构换取有效的邮资凭证。
第六十一条 邮资凭证只能在邮政通信中以其面值作为纳付邮资的凭证，不得向邮政企业及其分支机构兑换现金。

第十一章 邮资凭证的版权管理
第六十二条 根据《中华人民共和国邮政法》和《中华人民共和国著作权法》邮电部对邮资凭证进行版权管理。
第六十三条 邮资凭证的版权是指邮票（含小型张），邮资信封，邮资明信片，邮资邮简等设计原图、版式设计稿等的著作权和邮资凭证的仿印、仿制权。
第六十四条 邮资凭证图稿的版权管理如下：
1．专业邮资凭证设计者从事邮资凭证的图稿设计，属职业创作，其设计的邮资凭证图稿的版权属邮电部，本人对图稿享有署名权。
2．委托社会美术家设计邮资凭证的图稿，在约稿时，以合同的方式明确版权属邮电部，作者对原图享有署名权。
3．选用社会美术家的作品（包括绘画、摄影等）作邮资凭证图案时，其邮资凭证图案的设计稿的版权归邮电部，作者对原作品仍享有著作权。
第六十五条 邮资凭证的图稿、雕刻原版、印样等系国家的重要档案，由中国邮票博物馆代为保管。未经邮电部批准，不得复制其他用品。
第六十六条 因省内业务宣传需要仿印邮票图案，放大或缩小三分之一以上者，部授权各省、自治区、直辖市邮电管理局审查批准。原色原大仿印邮票，除按规定要加斜线外，需报部审查批准。
第六十七条 仿邮票图案制作金属邮票镶嵌封、纪念章或经营性商品等，须经邮电部批准，要审定其用途，控制其数量，监制其生产，并征收一定的费用。
第六十八条 伪造邮资凭证，未经许可仿印邮票图案或者印制带有“中国邮政”（或“中国人民邮政”）字样明信片的，由邮电管理局或其授权单位处以五千元以下罚款，并没收非法所得和非法物品。

第十二章 附 则
第六十九条 本规定由部邮政司负责解释。
第七十条 本规定自发布之日起施行，以前邮电部发布的有关文件与本规定不一致的一律按本规定执行。